Un appui sur mesure à votre service Trésorerie

Nous pouvons vous aider en tant que manager de transition en charge de votre service Trésorerie ou vous accompagner dans vos projets (migration vers un nouveau système, intégration/fusion avec une nouvelle entité, mise en place de cashpooling, ..)

Gestion quotidienne de la trésorerie

  • Anticiper vos entrées et sorties d’argent dans les prochains jours/mois. Procéder aux investissements ou désinvestissements pour rester toujours proche d’une trésorerie à 0.

  • Incroyable le nombre de flux qui échouent ! On revoit une par une toutes les étapes du paiement et on comprend ce qui a échoué.

  • Certains flux ne doivent PAS échouer (URSSAF, dividendes, acquisition de titres, …). Nous les suivons de la signature jusqu’à la confirmation d’exécution par la banque.

  • La banque vous pose des questions sur l’origine et la destination de certains fonds, on vous aide à y répondre pour assurer la bonne exécution des virements.

  • Sujet simple seulement en apparence : choisir la bonne convention de compte, répondre aux exigences de KYC, gérer les ouvertures/fermetures dans les ERP non seulement opérationnellement (les flux doivent passer dans le “bon tuyau”) mais aussi comptablement (ajustement des reportings), communication avec toutes les parties, en interne et en externe. Nous sommes à vos côtés pour ce mini-projet !

  • Grâce à notre double compétence en comptabilité et trésorerie, nous collaborons avec le service comptable pour que les transactions de trésorerie soient correctement comptabilisées et lettrées.

  • Particulièrement pour le secteur de la réassurance. Choix du meilleur outil de collateral (dépôt cash, dépôt titres, lettre de crédit, caution, etc…) et gestion au quotidien (mise en place avec partenaires financiers, appels de marge, …), préconisation de recours à un service provider pour délégation du middle office,…

  • KYC, LC-BT, Emir, FATCA, Reporting Banque de France, … nous pouvons également vous assister dans vos obligations déclaratives.

Gestion de trésorerie en environnement multi-devises.

Travailler à l’international introduit une difficulté supplémentaire dans la gestion de trésorerie notamment parce que vous devez composer avec différentes réglementations et protéger votre bilan et compte de résultat d’impacts de change non maîtrisés. Notre expérience dans des structures internationales peut vous aider à anticiper et maîtriser ces risques.

  • En simplifiant à l’extrême, le risque de change réside sur la différence entre les dettes et les créances dans une même devise. L’analyse par devise permet de comprendre ce risque et le couvrir avec les instruments appropriés (couverture de change à terme, au comptant, etc…)

  • Lorsque les couvertures de change arrivent à échéance et/ou sont renouvelées par le front office, nous vous aidons dans l’exécution de ces opérations avec les banques et pour leur traduction dans votre ERP.

  • En fonction de l’évolution de l’activité de votre entreprise, votre structure de comptes en devises peut ne plus être appropriée. Nous analysons le rapport coûts/bénéfices et vous faisons des recommandations pour optimiser votre trésorerie (par exemple, avec la mise en place d’un cash pool)

Projets spéciaux

Vos ressources sont limitées ou insuffisamment formées pour prendre en charge vos projets spéciaux ? Nous pouvons vous assister en maîtrise d’ouvrage (“quoi” faire et validation des livrables) ou en maîtrise d’oeuvre (“comment le faire” et exécution). Quelques exemples de ce que nous savons faire ci-dessous.

  • Nous pouvons intervenir à n’importe quelle étape du processus suivant :

    • cadrage du projet et analyse des besoins/contraintes pour permettre le choix du meilleur outil

    • cartographie des flux financiers (interface avec compta, banque, etc…)

    • Définition des interfaces (avec les banques et l’ERP)

    • Paramétrages standards et spécifiques de l’outil

    • Stratégie de migration des données (nettoyage, validation avant transfert)

    • Tests (élaboration des scénarios de tests et exécution)

    • Formation aux équipes et suivi post intégration

  • L’objectif est d’harmoniser les process et outils de trésorerie pour assurer la continuité des opérations et l’optimisation de la gestion du cash :

    • Audit des outils et pratiques des deux sociétés pour permettre le choix de la solution cible.

    • Uniformisation des politiques de cash management (centralisation, mutualisation des relations bancaires, des process, etc…)

    • Accompagnement des équipes (formation)

  • On pense que le plus gros est passé quand un nouveau logiciel est en place mais c’est finalement là que le plus important commence:

    • Redéfinition des processus clés : dans la pratique mais également en les documentant pour le contrôle interne/auditeurs

    • Optimisation et évolution des reportings

    • Ateliers avec les équipes pour les former et maximiser l’utilisation du nouvel outil.